đầu cơ cũng giống như làm vườn, phải nhổ hết cỏ dại (bán cổ phiếu lỗ) và kỹ lưỡng những bông hoa (giữ cổ phiếu lãi). Đáng nhớ tiếc, đa dạng nhà đầu cơ trên các sàn giao dịch tiền ảo uy tín nhất cũng thường làm trái lại. Họ vứt bỏ các bông hoa và giữ lại cỏ dại.
Từ… cách Tư Duy Của Một Nhà đầu cơ thông thường
nếu như bạn là một nhà đầu tư bình thường, bạn nên có nhật ký thương lượng. Hãy nhìn lại cuốn nhật ký để xem lại hành động thương lượng của các bạn. Khi các bạn ý định bán cổ phiếu, bạn thường so sánh với giá tìm. Ví như cổ phiếu có lãi, các bạn bán đi. Ví như cổ phiếu lỗ, bạn giữ lại. Các bạn nghĩ rằng mình không đầu cơ vào thị trường chứng khoán chỉ để chịu mất tiền. Tuy thế, điều đáng lẽ các bạn nên làm là bán những cổ phiếu bị lỗ Ban đầu. đầu cơ cũng giống như làm vườn, phải nhổ hết cỏ dại (bán cổ phiếu lỗ) và tỷ mỉ những bông hoa (giữ cổ phiếu lãi).
Đáng nuối tiếc, phổ quát nhà đầu cơ thường làm ngược lại. Họ vứt bỏ những bông hoa và giữ lại cỏ dại. ví dụ, các bạn có thể quyết định chốt lãi cổ phiếu Myriad Genetics sau lúc đem đến khoản lợi nhuận khá cao, nhưng lại giữ cổ phiếu General Electric vì nó vẫn đang giảm giá và chưa trở lại mức giá các bạn đã tìm. Ví như đây là cách tư duy của các bạn, các bạn đang rơi vào “hiệu ứng mốc neo từ giá mua” mà 95% các nhà đầu tư trên thị trường phạm phải.
giả như các bạn đã tậu một cổ phiếu cách đây 2 năm với giá $30, và bây giờ nó có giá $34. Toàn bộ những nhà đầu tư sẽ mường tưởng việc bán nó vì đang có một khoản lợi nhuận. Nhưng giá bán các bạn đã tậu cách đây hai năm thì có can dự gì tới giá cổ phiếu hiện nay cơ chứ? Điều các bạn phải quan tâm là sức mạnh giá hơi của cổ phiếu này với những cổ phiếu khác và tiềm năng tăng cường giá trong khoảng thời gian dài.
Đến… bí quyết kiếm tiền của các nhà đầu cơ thành công: Chén thánh duy nhất là Cắt Lỗ Nhanh và Chốt Lãi Chậm
Một nhà đầu cơ lão luyện từng đề cập rằng, khoản lỗ Trước tiên trên thị trường là khoản lỗ nhỏ nhất. Theo quan điểm của tôi, cách đưa ra quyết định nên đầu tư vào đồng tiền ảo nào một cách khôn ngoan luôn luôn là cắt lỗ nhanh và chốt lãi chậm (không hề có ngoại lệ). Gần như những nhà đầu tư đều bị cảm xúc làm rối trí, chốt lãi nhanh khi mà chậm cắt lỗ.
Bernard Baruch, một nhà thương lượng chứng khoán nổi tiếng ở xã Wall và là cố vấn tin cậy của phổ biến đời Tổng Thống Mỹ, từng nói: “Nếu một nhà đầu tư chỉ cần chiến thắng một nửa trong số những đàm phán, anh ta đã trở thành một nhà giao dịch trung bình khá. Thậm chỉ chỉ cần thắng được 3 hoặc 4 trong số 10 thương lượng, anh ta cũng có thể trở nên ấm no ví như chóng vánh cắt lỗ ở những thương lượng thua lỗ.”
ý kiến của Baruch về việc cắt lỗ đã đề cập tôi nhớ lại về câu chuyện của một nhà đầu cơ mà tôi từng quản lý tài khoản vào năm 1962. Thị trường chung lúc bấy giờ đã giảm tới 29% và chúng tôi chỉ thắng lợi ở 1/3 những thương lượng trong account này nhưng tài khoản vẫn tăng khi tổng kết năm. Lý do vì khoản lợi nhuận ở 33% những thương lượng thắng lợi lớn gấp đôi các khoản lỗ vì chúng tôi đã cắt lỗ sớm.
Tôi luôn muốn đảm bảo tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro là 3:1. Ví như các bạn đều đặn kiếm được những khoản lợi nhuận trong khoảng 20% đến 25%, các bạn nên cắt lỗ ở mức 7%-8%. Nếu bạn đang ở trong thị trường con gấu như năm 2008, và các bạn tìm bất cứ cổ phiếu nào, bạn chỉ có thể thu được khoản lợi nhuận ít oi 10%-15%. Trong tình huống này, bạn nên cắt lỗ nhanh ở mức 3% mà chẳng hề có ngoại lệ.
Marc Mandell, tác kém chất lượng cuốn sách “Winning on Wall Street (Chiến Thắng phố Wall)” đã là bạn đọc của nhật báo IBD trong khoảng năm 1987. Ông đấy thích tờ báo này vì nó mang đến cho ông phổ biến ý tưởng kiếm tiền và nhấn mạnh các chiến lược quản trị rủi ro. Ông tin rằng: “Lỗ nhỏ và thắng to là bí mật chén thánh để trở thành nhà đầu cơ thành công.”
Mức rủi ro thật sự mà các bạn gặp phải lúc tậu bất cứ cổ phiếu nào lúc sử dụng phương pháp giao dịch được đàm luận như trên là bao nhiêu? Là 8%, bất đề cập các bạn sắm cổ phiếu gì, giả dụ bạn tuân thủ đúng quy tắc này. Tuy thế, gần như các nhà đầu tư ngoan cố đặt ra các thắc mắc đại loại như: “Chẳng phải chúng ta nên giữ cổ phiếu và trần chờ hơn là bán ra và ghi nhận khoản lỗ hay sao?” hoặc “ Liệu có nên áp dụng lề luật cắt lỗ này trong mọi tình huống hay ko, hay là sẽ có một số ngoại lệ, chả hạn như khi công ty có một sản phẩm mới được quý khách ưa chuộng?” Câu giải đáp là: không có bất cứ ngoại lệ nào. hầu hết những chuyện này chẳng phải làm thay đổi tình cảnh của các bạn một tí nào. Bạn luôn phải kiểm soát an ninh số tiền mồ hôi nước mắt của mình.
Để cho khoản lỗ cứ lớn dần lên là một trong các sai lầm hiểm nguy nhất mà phần nhiều các nhà đầu cơ phạm phải. Các bạn phải chấp thuận thực tại rằng, sai lầm trong việc tuyển lựa cổ phiếu và chọn thời điểm tìm là điều hoàn toàn thông thường, thậm chí ngay cả những nhà giao dịch phổ thông kinh nghiệm nhất cũng mắc phải. Do vậy, bạn ko cần phải ngoan cố chứng tỏ rằng mình tài ba. Tôi có thể nhắc thẳng, giả dụ các bạn ko sẵn lòng cắt lỗ nhanh và ngừng khoản lỗ, tốt nhất chúng ta không nên đàm phán cổ phiếu. Liệu bạn có dám lái một chiếc xe ko có phanh ra tuyến phố không? Giả dụ là một phi công lái phi cơ chống chọi, liệu các bạn có dám xung trận mà không có dù thoát hiểm?
đọc thêm tại Hướng dẫn rút VND sàn Huobi
Cắt Lỗ Cũng Giống Như mua Bảo Hiểm
Việc ngừng các khoản lỗ cũng giống như trả một khoản phí bảo hiểm nhỏ. Bạn đang làm giảm rủi ro xuống mức sẵn lòng ưng ý được. Vâng, có thể cổ phiếu sẽ đảo chiều tăng giá ngay sau lúc bạn vừa cắt lỗ. Điều này có thể khiến bạn cảm thấy thất vẳng vì cắt lỗ đúng đáy. Nhưng ngay cả khi điều đấy xảy ra, đừng vội kết luận rằng, hành động bán cắt lỗ của bạn là sai trái. Đây là một tư duy nghiêm trọng sẽ đẩy các bạn vào những thảm họa.
Hãy suy nghĩ theo cách này: giả dụ các bạn đã mua bảo hiểm cho chiếc xe vào năm ngoái và bạn không gặp phải bất cứ tai nạn nào, liệu như thế có phải là các bạn đang phí phạm tiền nong hay không? Liệu bạn sẽ lại tiếp diễn tậu bảo hiểm trong năm nay? Đương nhiên rồi, bạn nên làm đó! Bạn có sắm bảo hiểm cháy nổ cho nhà ở hoặc cơ sở buôn bán của bạn? Ví như ngôi nhà hoặc cơ sở vật chất buôn bán của bạn chưa bị cháy, liệu các bạn có quan niệm rằng đây là một quyết định tài chính sai lầm? Ko, bạn không tậu bảo hiểm cháy nổ vì biết chắc nhà mình gần bị cháy. Các bạn tìm là để phòng hờ, để bảo đảm an toàn tài chính trước khả năng xảy ra thiệt hại nguy hiểm lâu dài.
Đây chính là cách tư duy giúp những nhà đầu tư thành công nhanh chóng cắt những khoản lỗ. Đó là cách duy nhất giúp bạn tránh được nguy cơ đối diện với khoản lỗ lớn hơn rất nhiều, thậm chí khiến account của bạn ko bao giờ có thể nghỉ dưỡng lại được.
nếu như các bạn đo đắn và cho phép khoản lỗ tăng cường lên mức 20%, các bạn cần kiếm khoản lãi 25% chỉ để hòa vốn. Nếu bạn tiếp tục chờ lâu hơn và cổ phiếu giảm 25%, bạn sẽ phải kiếm khoản lãi 33% để hòa vốn. Nếu như các bạn tiếp diễn ôm khoản lỗ lâu hơn nữa, cho tới khi khoản lỗ là 33%, bạn sẽ phải kiếm khoản lãi 50% chỉ để hòa vốn. Tiếp diễn để cho khoản lỗ trở nên lớn hơn, áp lực kiếm tiền của bạn trở nên nặng nề hơn vì khoản lỗ sẽ chống lại bạn theo quy luật hình học. Chính vì vậy, đừng bao giờ phân vân trong việc cắt lỗ. Các bạn phải hành động lập tức để loại bỏ những quyết định đầu cơ sai lầm. Hãy hình thành lề thói tuân thủ kỷ luật cắt lỗ.
một vài nhà đầu cơ để cho khoản lỗ lớn đến nỗi làm tổn hại nghiêm trọng sức khỏe của họ (người dịch: lo âu và căng thẳng vì thua lỗ có thể dẫn đến những bệnh tim mạch và hệ tiêu hóa như dạ dày). Trong tình huống này, tốt hơn hết là bán hết mọi thứ và ngừng lo âu. Tôi biết một nhà môi giới chứng khoán, người từng sắm cổ phiếu Brunswick vào năm 1961 tại chi phí $60 trong thiên hướng giá xuống. Nó từng là siêu cổ phiếu dẫn dắt thị trường trong khoảng năm 1957 và đã cải thiện giá đến 20 lần. Lúc giá giảm xuống mức $50, anh đó tiếp tục tậu đa dạng hơn để bình quân giá. Anh đó lại tiếp diễn sắm lúc giá cổ phiếu giảm xuống còn $40. Tới lúc cổ phiếu rớt xuống còn $30, anh ta đột tử ngay trên sân golf.
Tham khảo thêm bài viết nạp tiền sàn Huobi như thế nào
Lịch sử và thực chất con người ko ngừng lặp lại trên thị trường chứng khoán. Vào mùa thu năm 2000, phổ quát nhà đầu tư đã phạm phải sai trái tương tự: họ tậu Cisco (một cổ phiếu dẫn dắt của chu kỳ tăng cường giá trước đó), lúc cổ phiếu này đang trên phố giảm giá $70, $60, $50 và tiếp tục xuống thấp hơn, sau khi đã đạt đỉnh tại mức $87. 7 Tháng sau, cổ phiếu này rớt xuống còn $13, tức các nhà đầu tư đã mua tại giá $70 đã thua lỗ đến 80%. Bài học rút ra từ câu chuyện này là: đừng bao giờ tranh luận với thị phần. Sức khỏe và sự bình lặng trong tâm hồn của bạn xoành xoạch quan yếu hơn bất cứ cổ phiếu nào.
Hãy xem khoản lỗ nhỏ giống như khoản phí bảo hiểm nhỏ khi các bạn sắm bất cứ cổ phiếu nào. Rất nhiều lần, cổ phiếu đảo chiều cải thiện giá ngay sau khi các bạn bán cắt lỗ. Nhưng ngay cả khi điều này xảy ra, các bạn phải ghi nhớ mục tiêu quan trọng nhất là phải giữ cho gần như những khoản lỗ ở mức nhỏ. Lúc này, các bạn vẫn còn tiền để thắng lợi ở cổ phiếu khác.